Le fonds BeeFund Solution vise à obtenir un rendement positif sur le long terme en investissant dans l’économie réelle conformément à la politique d’investissement décrite dans le règlement de gestion de BeeFund Solution. Le gestionnaire du fonds BeeFund Solution investira essentiellement dans des obligations émises par des sociétés sélectionnées par « BeeBonds srl» (entre 0 % et 50 %), société qui s’est spécialisée dans le financement de projets, dans des obligations émises par des sociétés actives dans le secteur immobilier (entre 0 % et 100 %) et des parts d’OPCVM (entre 0 % et 100 %), dans le but de générer tant des intérêts et des dividendes que des plus-values.
>> BeeBonds sélectionne et accompagne des sociétés belges immobilières en recherche de financement.
>> BeeFund Solution est un fonds de placement de Securex Vie, à durée indéterminée, sans protection du capital, ni rendement garanti, proposé dans le cadre de Securex Life Invest Portfolio, qui investit dans les obligations Beebonds pour essayer de capter des rendements attractifs tout en constituant un socle d’obligations immobilières cotées pour optimiser la diversification, la liquidité et réduire ainsi le risque du placement.
Securex Life Invest Portfolio est un produit d’assurance de la branche 23, soumise au droit belge, qui vise à obtenir un rendement positif sur le long terme. Le rendement potentiel Securex Life Invest Portfolio dépend des prestations du ou des fonds est lié à un ou plusieurs fonds interne(s).
Pour une meilleure gestion du risque en cas de circonstances de marché financier exceptionnelles, BeeFund Solution peut aussi investir dans des parts d’OPCVM monétaire.
Notre partenaire
Un investissement diversifié en obligations et OPCVM immobilières
Dans le cadre fiscal avantageux d'un produit d'assurance de la Branche 23
Versements complémentaires ponctuels ou récurrents
Investir est toujours soumis à des risques, c’est inévitable. Nous pensons qu’il est important que vous en soyez bien informé, afin que votre investissement soit une action bien réfléchie et éclairée.
INDICATEUR DE RISQUE
Afin d’aider le preneur d’assurance dans sa stratégie de place- ment, un indicateur de risque est attribué à chaque fonds d’in- vestissement. L’indicateur de risque varie de 1 à 7 (7 correspon- dant au niveau de risque le plus élevé) et permet d’apprécier le niveau de risque d’un fonds par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce fonds enregistre des pertes en cas de mou- vements sur les marchés ou d’une impossibilité de l’assureur de vous payer. L’indicateur de risque est réexaminé au moins deux fois par an et peut donc évoluer dans le temps. La classe de risque n’est qu’un indicateur. Il ne s’agit ni d’un objectif ni d’une garantie. Les données du passé ne constituent en aucun cas une indication fi able pour l’avenir. La classe de risque la plus basse ne signifie pas que l’investissement en question ne comporte aucun risque.
RISQUE DE PERFORMANCE ET DE CAPITAL
Le rendement du fonds interne peut être positif ou négatif se- lon les périodes. Il n’existe aucune garantie de rendement ou de capital. Le risque fi nancier est donc intégralement supporté par le preneur d’assurance/bénéficiaire.
RISQUE DE MARCHÉ
Si, pendant une période donnée, l’ensemble d’un marché ou d’une classe d’actifs connait une hausse ou une baisse collective, ceci influencera de façon significative le rendement du fonds interne.
RISQUE DE LIQUIDITÉ
Dans certaines circonstances exceptionnelles, la détermina- tion de la valeur d’unité du fonds interne pourrait être retardée ou suspendue.
RISQUE DE CHANGE
Les taux de change peuvent influencer le rendement du fonds interne de façon positive ou négative.
RISQUES LIÉS À LA GESTION DES FONDS
Le fonds interne est exposé à différents risques variant en fonction de l’objectif et de la politique d’investissement du fonds et des fonds sous-jacents. Afin d’atteindre cet objectif d’investissement, les gestionnaires de chaque fonds peuvent effectuer des investissements dans des classes et styles d’actifs différents dans des proportions variables en fonction des circonstances de marché et de la politique d’investissement du fonds concerné. Toutefois, le rendement n’étant pas garanti, il existe toujours un risque que les investissements effectués n’offrent pas les résultats escomptés et ce, malgré l’expertise des gestionnaires.
Votre investissement s’élève à un minimum de 10 000 €. Si vous souhaitez ensuite investir davantage, vous pouvez le faire à partir de 2 500 €.
Votre contrat prend effet à la date stipulée dans le Certificat personnel : au plus tôt à la date du versement de la première prime. Le contrat prend fin lors du décès du ou des assuré(s). Votre investissement reste disponible pendant la durée de votre Securex Life Invest Portfolio : vous pouvez toujours récupérer tout ou une partie de la réserve de votre contrat.
La valeur d’unité des fonds internes peut être consultée sur www.securex.be/securex-life-invest-portfolio.
Vous recevez également, chaque année, un extrait de compte présentant, entre autres, un aperçu de toutes les transactions et le rendement.
Pour investir dans un Securex Life Invest Portfolio, les frais suivants vous seront facturés :
Frais uniques
Frais d’entrée (liés au contrat d’assurance): Maximum 2 %
Les frais d’entrée s’élèvent à un maximum de 2 % de chaque prime versée et sont destinés à rémunérer l’intermédiaire d’assurances.
Frais de sortie (liés au contrat d’assurance) : Gratuit jusqu’à 3 % (en fonction de l’année et du montant de rachat)
Des frais de sortie ou des indemnités de rachat sont liés au rachat total ou partiel de la police.
• Rachat pendant la 1ère année de la conclusion du contrat : 3 % du prélèvement avec un minimum de 75,00 € (*).
• Rachat pendant la 2ème année de la conclusion du contrat : 2 % du prélèvement avec un minimum de 75,00 € (*).
• Rachat pendant la 3ème année de la conclusion du contrat : 1 % du prélèvement avec un minimum de 75,00 € (*).
• Rachat à partir de la 4ème année de la conclusion du contrat : gratuit.
Il est possible de prélever une fois par année civile maximum 10 % de la réserve sans frais de sortie (pour un montant minimal de 5.000 €).
(*) Le montant est indexé en fonction de l’indice des prix à la consommation (indice de référence : 01/03/2017) ; l’indice pris en compte est celui du 2ème mois du trimestre qui précède la date du rachat.
Frais de transfert entre les fonds internes : Gratuit jusqu’à 1 %
En cas de transfert de réserve entre les fonds internes, les deux premiers transferts par année civile sont gratuits. Ensuite, des frais s’élevant à 1 % du montant transféré sont facturés.
Frais facturés annuellement
Frais de gestion des fonds internes
Defensive Life, Neutral Life, Dynamic Life, Aggressive Life et Securex Life Responsible: Les frais de gestion financière des fonds d’investissement de la branche 23 s’élèvent, par an, à 1,30 % de la valeur d’unité. Ces frais sont utilisés pour couvrir les frais de gestion de Securex Vie et comme rémunération de l’intermédiaire d’assurances.
BeeFund Solution : Les frais de gestion financière du fonds d’investissement de la branche 23 s’élèvent, par an, à 1,70 % de la valeur d’unité. Ces frais sont utilisés pour couvrir les frais de gestion de Securex Vie, la rémunération de l’intermédiaire d’assurances et les frais administratifs..
Ces frais sont automatiquement comptabilisés dans la valeur d’unité et prélevés chaque jour de valorisation. Toute information complémentaire concernant ces frais récurrents peut être obtenue auprès de votre intermédiaire d’assurances ou chez Securex Vie.
Une taxe de 2 % (pour les personnes physiques) ou de 4,4 % (pour les personnes morales) est calculée sur les primes de votre Securex Life Invest Portfolio. Les versements ne donnent droit à aucun avantage fiscal. Des droits de succession pourront être dus, en fonction des parties concernées, leur statut et leur régime matrimonial.
En revanche, aucun précompte mobilier ou taxe boursière n’est dû.
Ce traitement fiscal est susceptible de modification ultérieure et appliqué conformément à la législation en vigueur et est fonction de la situation individuelle de chaque client.
Notre position est claire : chaque investissement doit toujours être bien réfléchi. C’est pourquoi nous avons établi les documents ci dessous, qui décrivent de façon très détaillée les différents aspects de Securex Life Invest Portfolio. Ces documents sont disponibles auprès de votre intermédiaire d’assurances et/ou sur le site web www.securex.be/securex-life-invest-portfolio.
· Les documents d’informations clés comportent un aperçu de toutes les caractéristiques de Securex Life Invest Portfolio.
· Les règlements de gestion des fonds internes contiennent des informations plus détaillées sur les formes d’investissement possibles.
· Les conditions générales décrivent le cadre juridique général de Securex Life Invest Portfolio.
· Les prospectus des compartiments sous-jacents des fonds externes décrivent les règles de placement de ces compartiments.
Nous vous recommandons de prendre connaissance de ces documents avant d’investir dans Securex Life Invest Portfolio.
· Le certificat personnel décrit les caractéristiques spécifiques de votre Securex Life Invest Portfolio.
· Chaque année, le client reçoit un extrait de compte reprenant le relevé des transactions et le rendement (évolutions du cours dans la branche 23), ainsi qu’un relevé, par forme d’investissement, du nombre d’unités de l’avoir sur compte.
Nous nous engageons à vous assister en permanence. Pour toute réclamation relative à votre Securex Life Invest Portfolio, adressez-vous à votre intermédiaire d’assurances ou à Securex Vie AAM – Service des Plaintes, Cours Saint-Michel 43, 1040 Bruxelles, claims.insurance@securex.be ou à l’Ombudsman des Assurances, square de Meeûs 35 à 1000 Bruxelles, info@ombudsman.as. Vous avez également la possibilité d’introduire une procédure judiciaire. Les litiges entre les parties relèvent de la compétence des tribunaux belges et sont soumis au droit belge.
BeeOne est un courtier d’assurances qui vous propose des placements en Branche 23 comprenant des obligations proposées via BeeBonds, plateforme de crowdlending.
BeeOne est agréé par l’Autorité des Services et Marchés Financiers (FSMA) pour les activités d’assurance-vie.
BeeOne SRL – Avenue des Volontaires -Vrijwilligerslaan, 19 – B-1160 Auderghem – Oudergem
N° BCE : BE0480.048.248. BeeOne est un courtier agréé par la FSMA sous le numéro 480.048.248 (pour les assurances-vie avec une composante d’investissement, assurances-vie sans composante d’investissement).